غسيل الأموال في بريمن: أرقام قياسية وقوانين جديدة تحت المجهر!

غسيل الأموال في بريمن: أرقام قياسية وقوانين جديدة تحت المجهر!

في بريمن، أصبح موضوع غسيل الأموال على شفاه الجميع. خلال مؤتمر مكافحة غسيل الأموال الحالي، الذي يعقد في الفترة من 30 سبتمبر إلى 2 أكتوبر، سيناقش خبراء من تسع ولايات اتحادية القضايا المتفجرة المتعلقة بالجرائم المالية. وبهذه المناسبة، قدم مكتب المدعي العام في بريمن أرقامًا مثيرة للقلق: في عام 2024، تم بالفعل تسجيل 2095 إجراء لغسل الأموال في بريمن، وهي زيادة حادة مقارنة بـ 589 إجراء فقط في عام 2018. وفي النصف الأول من عام 2025، تم بالفعل إحصاء أكثر من 900 إجراء جديد. وهذا التطور ليس محليًا فحسب، بل يمكن رؤيته أيضًا في بقية ألمانيا، حيث يتزايد عدد التقارير بشكل مستمر.

الموضوع الرئيسي للمؤتمر هو ما يسمى "الوكلاء الماليين". يقدم هؤلاء الأشخاص حساباتهم المصرفية لأنشطة غسيل الأموال وغالباً ما يحصلون على عمولات تصل إلى 10 بالمائة. تتنوع حيل غسيل الأموال: غالبًا ما يتم تحويل الأموال من مصادر غير قانونية إلى استثمارات مختلفة مثل العقارات أو السيارات أو حتى العملات المشفرة. القطاعات التي لديها معاملات نقدية مثل المطاعم ومصففي الشعر وشركات سيارات الأجرة معرضة بشكل خاص للخطر. يخفي عالم غسيل الأموال الغامض أصل الأصول التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة ولا يعرض للخطر موقع العمل فحسب، بل يعرض الثقة في الأنظمة المالية أيضًا للخطر.

التطورات التنظيمية في لمحة

ومن أجل وضع حد لهذه الجريمة المتزايدة، تخطط بريمن لاقتراح تغيير لوائح الولاية القضائية المحلية في قانون الإجراءات الجنائية في مؤتمر وزراء العدل القادم في نوفمبر. ومن الممكن أن تساعد هذه المبادرة في تحسين الإطار القانوني لمكافحة غسل الأموال. بالإضافة إلى ذلك، أصدر الاتحاد الأوروبي مؤخرًا قوانين جديدة تسهل على أصحاب "المصالح المشروعة" الوصول إلى بيانات الملكية المفيدة. ويهدف هذا إلى تعزيز الكشف عن غسل الأموال وتمويل الإرهاب وهو جزء من حزمة شاملة من التدابير التي تشدد بشكل كبير مراقبة الشركات المالية.

والخطوة الأخرى في الاتجاه الصحيح هي حقيقة أن الاتحاد الأوروبي قد وضع حداً أقصى للمدفوعات النقدية بقيمة 10000 يورو. ويهدف هذا الإجراء إلى المساعدة في مكافحة اقتصاد الظل وزيادة الشفافية في القطاع المالي. اعتبارًا من عام 2029، سيُطلب من أندية كرة القدم المحترفة أيضًا التحقق من هوية عملائها والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، وهو ما يمكن أن يمثل لبنة إضافية في مكافحة غسيل الأموال.

دور الأفراد

والأمر المثير للقلق بشكل خاص هو الاتجاه المتمثل في تورط الأفراد بشكل متزايد في قضايا غسيل الأموال. يحدث هذا غالبًا من خلال عروض العمل الجذابة التي تجتذب العديد من مستخدمي الإنترنت. يمكن لأي شخص يقع في مثل هذه الفخاخ أن يجد نفسه بسرعة في مشكلة قانونية خطيرة. يحذر Deumeland من Sparkasse Bremen بشكل عاجل من جعل حسابك المصرفي متاحًا لأطراف ثالثة. المخاطر كبيرة ويمكن أن تشمل العواقب الملاحقة الجنائية.

كما يشير المؤتمر إلى مخاطر الاتصالات الحديثة. يمكن أن تصبح وسائل التواصل الاجتماعي أرضًا خصبة لـ "الاحتيال الرومانسي"، أو عمليات التصيد الاحتيالي التي تحصل على معلومات الحساب بطريقة احتيالية. يجب توخي الحذر دائمًا، خاصة عندما يتعلق الأمر بعروض العمل التي تتضمن وعودًا بأرباح عالية بشكل استثنائي.

تعتبر قضية غسيل الأموال مصدر قلق خطير لا ينبغي تجاهله. لا ينبغي لأحد أن يتولى دور وكيل مالي غير مقصود لأن العواقب القانونية يمكن أن تكون خطيرة. إذا كنت تشك في وجود نشاط غير قانوني، فمن المستحسن إبلاغ الشرطة، وفي حالة وجود ادعاءات، طلب المشورة القانونية على الفور.

بشكل عام، لا يزال من المأمول أن التدابير التي تتم مناقشتها الآن لن تمنح الخبراء يدًا جيدة فحسب، بل ستؤدي أيضًا إلى تحسينات ملحوظة في مكافحة غسيل الأموال.

للحصول على معلومات مفصلة حول موضوع غسيل الأموال والتطورات الحالية في بريمن، راجع: بوتن وداخل, شركة فورستينو للمحاماة ، إلى جانب البرلمان الأوروبي.