Rahapesu Bremenis: fookuses rekordnumbrid ja uued seadused!

Rahapesu Bremenis: fookuses rekordnumbrid ja uued seadused!

Bremenis on rahapesu teema kõigil huulil. Käimasoleval rahapesuvastasel konverentsil, mis toimub 30. septembrist 2. oktoobrini, arutavad üheksa liidumaa eksperdid finantskuritegevuse plahvatusohtlikke küsimusi. Bremeni prokuratuur esitas sel puhul murettekitavad arvud: 2024. aastal registreeriti Bremenis juba 2095 rahapesumenetlust, mis on järsk tõus võrreldes vaid 589 menetlusega 2018. aastal. 2025. aasta esimesel poolel loendati juba üle 900 uue menetluse. See areng pole mitte ainult kohalik, vaid seda on näha ka ülejäänud Saksamaal, kus teadete arv pidevalt suureneb.

Konverentsi keskseks teemaks on nn finantsagendid. Need inimesed pakuvad oma pangakontot rahapesuks ja saavad sageli kuni 10 protsenti vahendustasusid. Rahapesu nippe on erinevaid: ebaseaduslikest allikatest pärit raha konverteeritakse sageli erinevateks investeeringuteks nagu kinnisvara, autod või isegi krüptovaluutad. Eriti haavatavad on sularahatehingutega sektorid, nagu restoranid, juuksurid ja taksofirmad. Rahapesu varjumaailm varjab ebaseaduslikult hangitud vara päritolu ja seab ohtu mitte ainult ettevõtte asukoha, vaid ka usalduse finantssüsteemide vastu.

Regulatiivsed arengud lühidalt

Selle suureneva kuritegevuse peatamiseks kavandab Bremen novembris toimuval justiitsministrite konverentsil ettepanekut muuta kriminaalmenetluse seadustiku kohalikku jurisdiktsiooni määrust. See algatus võib aidata parandada rahapesuga võitlemise õigusraamistikku. Lisaks võttis EL hiljuti vastu uued seadused, mis muudavad "õigustatud huvidega" isikutele juurdepääsu tegelike kasusaajate andmetele. Selle eesmärk on rahapesu ja terrorismi rahastamise avastamist veelgi edendada ning see on osa terviklikust meetmete paketist, mis oluliselt karmistab finantsettevõtete järelevalvet.

Veel üks samm õiges suunas on asjaolu, et EL on kehtestanud sularahamaksete ülempiiriks 10 000 eurot. Selle meetme eesmärk on aidata võidelda varimajandusega ja suurendada läbipaistvust finantssektoris. Alates 2029. aastast peavad profijalgpalliklubid kontrollima ka oma klientide isikusamasust ja teatama kahtlastest tehingutest, mis võib olla järjekordne ehituskivi rahapesuvastases võitluses.

Eraisikute roll

Eriti murettekitav on trend, et eraisikud on üha enam seotud rahapesujuhtumitega. See juhtub sageli väidetavalt atraktiivsete tööpakkumiste kaudu, mis meelitavad ligi palju Interneti-kasutajaid. Igaüks, kes sellistesse lõksudesse satub, võib kiiresti sattuda tõsistesse juriidilistesse raskustesse. Sparkasse Bremeni Deumeland hoiatab tungivalt oma pangakonto kolmandatele isikutele kättesaadavaks tegemise eest. Riskid on suured ja tagajärjed võivad hõlmata kriminaalvastutusele võtmist.

Konverentsil tuuakse välja ka kaasaegse suhtluse ohud. Sotsiaalmeediast võib saada kasvulava "romantiliste pettuste" või andmepüügipettuste jaoks, mis saavad pettusega kontoteavet. Alati tuleb olla ettevaatlik, eriti kui tegemist on erakordselt kõrge sissetulekuga lubadustega tööpakkumistega.

Rahapesu küsimus on tõsine murekoht, mida ei tohiks ignoreerida. Keegi ei tohiks endale tahtmatult finantsagendi rolli võtta, kuna õiguslikud tagajärjed võivad olla tõsised. Kui kahtlustate ebaseaduslikku tegevust, on soovitatav teavitada politseid ja kahtluste korral pöörduda viivitamatult õigusabi poole.

Kokkuvõttes jääb üle loota, et praegu arutlusel olevad meetmed ei anna mitte ainult asjatundjatele head kätt, vaid toovad kaasa ka märgatavaid edusamme rahapesuvastases võitluses.

Üksikasjalikku teavet rahapesu ja Bremenis toimuvate sündmuste kohta leiate siit: buten ja sees, Fürstenowi advokaadibüroo, samuti Euroopa Parlament.