Rahanpesu Bremenissä: Tietueenumerot ja uudet lait Focusissa!

Rahanpesu Bremenissä: Tietueenumerot ja uudet lait Focusissa!

Bremenissä rahanpesun aihe on kaikkien huulilla. Nykyisessä rahanpesun vastaisessa konferenssissa, joka järjestetään 30. syyskuuta-2. lokakuuta, yhdeksän liittovaltion asiantuntijat keskustelevat rahoitusrikollisuuden räjähtävistä kysymyksistä. Tässä yhteydessä Bremenin julkisen syyttäjän toimisto esitteli hälyttävän luvun: Vuonna 2024 BREMENiin rekisteröitiin jo 2 095 rahanpesun menettelyä, mikä on voimakas lisäys verrattuna vain 589 menettelyyn vuonna 2018. Vuoden 2025 ensimmäisellä puoliskolla oli jo 900 uutta menettelyä. Tämä kehitys ei ole vain paikallista, vaan sitä voidaan nähdä myös muualla Saksassa, missä raporttien lukumäärä kasvaa jatkuvasti.

Konferenssin keskeinen aihe on ns. Finanssiagentit. Nämä ihmiset tarjoavat pankkitilejä rahanpesutoiminnasta ja saavat usein jopa 10 prosentin palkkioita. Rahanpesun temppuja on monipuolinen: Laittomista lähteistä peräisin olevat rahat muunnetaan usein erilaisiksi sijoituksiksi, kuten kiinteistöihin, autoihin tai jopa kryptovaluutoihin. Sektorit, joissa on käteiskaupat, kuten ravintolat, kampaajat ja taksiyritykset, ovat erityisen haavoittuvia. Rahanpesun varjoisa maailma piilottaa laittomasti hankittujen varojen ja vaarantaa paitsi liiketoiminnan sijainnin lisäksi myös luottamuksen rahoitusjärjestelmiin.

Sääntelykehitys yhdellä silmäyksellä

Pysäyttämiseksi tähän kasvavaan rikokseen Bremen suunnittelee ehdotusta, jolla voidaan muuttaa paikallisia lainkäyttövallan määräyksiä rikosprosessikoodissa tulevassa oikeusministerin konferenssissa marraskuussa. Tämä aloite voisi auttaa parantamaan oikeudellista kehystä rahanpesun torjumiseksi. Lisäksi EU hyväksyi äskettäin uusia lakeja, mikä helpottaa niiden "laillisia etuja" hyödyllisten omistustietojen saamiseksi. Tämän tarkoituksena on edelleen edistää rahanpesun ja terrorismin rahoituksen havaitsemista, ja se on osa kattavaa toimenpiteitä, jotka kiristävät merkittävästi rahoitusyhtiöiden seurantaa.

Toinen askel oikeaan suuntaan on se, että EU on asettanut enimmäismäärän 10 000 euron käteismaksuihin. Tämän toimenpiteen tarkoituksena on auttaa torjumaan varjotaloutta ja lisäämään avoimuutta finanssisektorilla. Vuodesta 2029 ammattilaisjalkapalloseuroja vaaditaan myös tarkistamaan asiakkaidensa henkilöllisyys ja ilmoittamaan epäilyttävistä liiketoimista, jotka voisivat edustaa lisää rakennuspalikoita rahanpesun torjunnassa.

Yksityishenkilöiden rooli

Erityisen huolestuttavaa on suuntaus, että yksityishenkilöt osallistuvat yhä enemmän rahanpesu -tapauksiin. Tämä tapahtuu usein oletettavasti houkuttelevien työtarjousten avulla, jotka houkuttelevat lukuisia Internet -käyttäjiä. Jokainen, joka joutuu tällaisiin ansoihin, voi nopeasti joutua vakaviin oikeudellisiin ongelmiin. Deumeland Sparkasse Bremenistä varoittaa kiireellisesti siitä, että oman pankkitilisi on kolmansien osapuolten saataville. Riskit ovat suuria ja seurauksiin voivat sisältää rikossyytteitä.

Konferenssi huomauttaa myös modernin viestinnän vaarat. Sosiaalisesta mediasta voi tulla ”romanssin huijaamisen” kasvatusalusta tai tietojenkalasteluhuijauksia, jotka vilpillisesti saavat tilitietoja. Varovaisuutta on aina noudatettava, etenkin kun kyse on työtarjouksista, joilla on poikkeuksellisen korkeat ansiolupaukset.

Rahanpesukysymys on vakava huolenaihe, jota ei pidä sivuuttaa. Kenenkään ei pitäisi olettaa tahattoman rahoitusmiehen roolia, koska oikeudelliset seuraukset voivat olla vakavia. Jos epäilet laitonta toimintaa, on suositeltavaa ilmoittaa poliisille ja jos väitteitä esitetään, hakea oikeudellista neuvoa välittömästi.

Kaiken kaikkiaan on vielä toivottavaa, että nyt keskusteltavat toimenpiteet antavat asiantuntijoille vain hyvän käden, vaan myös merkittäviä parannuksia rahanpesun torjunnassa.

Lisätietoja rahanpesusta ja nykyisestä kehityksestä Bremenissä: Katso: Buten ja sisällä - Fürstenow -lakiasiaintoimisto samoin kuin Euroopan parlamentti.