Blanchiment d'argent à Brême : chiffres records et nouvelles lois à l'honneur !

Blanchiment d'argent à Brême : chiffres records et nouvelles lois à l'honneur !

À Brême, le thème du blanchiment d'argent est sur toutes les lèvres. Lors de l'actuelle conférence contre le blanchiment d'argent, qui se déroule du 30 septembre au 2 octobre, des experts de neuf Länder discuteront des questions explosives de la criminalité financière. A cette occasion, le parquet de Brême a présenté des chiffres alarmants : en 2024, 2.095 procédures de blanchiment d'argent ont déjà été enregistrées à Brême, soit une forte augmentation par rapport à seulement 589 procédures en 2018. Au premier semestre 2025, plus de 900 nouvelles procédures ont déjà été recensées. Cette évolution n’est pas seulement locale, mais s’observe également dans le reste de l’Allemagne, où le nombre de signalements ne cesse d’augmenter.

Un thème central de la conférence est celui des « agents financiers ». Ces personnes proposent leurs comptes bancaires pour des activités de blanchiment d'argent et reçoivent souvent des commissions allant jusqu'à 10 pour cent. Les astuces du blanchiment d'argent sont variées : l'argent provenant de sources illégales est souvent converti en divers investissements tels que l'immobilier, les voitures ou même les crypto-monnaies. Les secteurs effectuant des transactions en espèces, comme les restaurants, les coiffeurs et les compagnies de taxi, sont particulièrement vulnérables. Le monde obscur du blanchiment d’argent dissimule l’origine des actifs obtenus illégalement et met en danger non seulement le site économique, mais aussi la confiance dans les systèmes financiers.

Aperçu des évolutions réglementaires

Afin de mettre un terme à cette criminalité croissante, Brême envisage de proposer, lors de la prochaine conférence des ministres de la Justice en novembre, une proposition visant à modifier les règles de compétence locale dans le code de procédure pénale. Cette initiative pourrait contribuer à améliorer le cadre juridique de lutte contre le blanchiment d'argent. En outre, l’UE a récemment adopté de nouvelles lois permettant aux personnes ayant des « intérêts légitimes » d’accéder plus facilement aux données sur les bénéficiaires effectifs. Cette mesure vise à faire progresser encore davantage la détection du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme et fait partie d’un ensemble complet de mesures qui renforcent considérablement la surveillance des sociétés financières.

Un autre pas dans la bonne direction est le fait que l'UE a fixé un plafond à 10 000 euros pour les paiements en espèces. Cette mesure vise à contribuer à lutter contre l’économie souterraine et à accroître la transparence dans le secteur financier. À partir de 2029, les clubs de football professionnels seront également tenus de vérifier l’identité de leurs clients et de signaler les transactions suspectes, ce qui pourrait constituer un élément supplémentaire dans la lutte contre le blanchiment d’argent.

Le rôle des particuliers

Ce qui est particulièrement inquiétant est la tendance selon laquelle les particuliers sont de plus en plus impliqués dans des affaires de blanchiment d'argent. Cela passe souvent par des offres d’emploi prétendument attractives qui attirent de nombreux internautes. Quiconque tombe dans de tels pièges peut rapidement se retrouver face à de graves problèmes juridiques. Deumeland de la Sparkasse Brême met en garde contre la mise à disposition de votre propre compte bancaire à des tiers. Les risques sont grands et les conséquences peuvent inclure des poursuites pénales.

La conférence souligne également les dangers de la communication moderne. Les réseaux sociaux peuvent devenir un terrain fertile pour les « arnaques amoureuses » ou les escroqueries par phishing qui obtiennent frauduleusement des informations sur les comptes. Il faut toujours être prudent, surtout lorsqu'il s'agit d'offres d'emploi avec des promesses de revenus exceptionnellement élevées.

La question du blanchiment d’argent est une préoccupation majeure qui ne doit pas être ignorée. Personne ne devrait assumer le rôle d’un agent financier à son insu, car les conséquences juridiques peuvent être graves. Si vous soupçonnez une activité illégale, il est conseillé d'en informer la police et, en cas d'allégations, de demander immédiatement un avis juridique.

Dans l’ensemble, il reste à espérer que les mesures actuellement discutées donneront non seulement un bon coup de main aux experts, mais qu’elles entraîneront également des améliorations notables dans la lutte contre le blanchiment d’argent.

Pour des informations détaillées sur le blanchiment d’argent et les développements actuels à Brême, voir : buten et à l'intérieur, Cabinet d'avocats Fürstenow, ainsi que Parlement européen.