Witwassen van geld in Bremen: recordaantallen en nieuwe wetten in focus!

Witwassen van geld in Bremen: recordaantallen en nieuwe wetten in focus!

In Bremen ligt het onderwerp witwassen op ieders lippen. Tijdens de huidige anti-witwasconferentie, die plaatsvindt van 30 september tot 2 oktober, zullen experts uit negen deelstaten explosieve kwesties van financiële criminaliteit bespreken. Bij deze gelegenheid presenteerde het Openbaar Ministerie van Bremen alarmerende cijfers: In 2024 waren er in Bremen al 2.095 witwasprocedures geregistreerd, een sterke stijging vergeleken met slechts 589 procedures in 2018. In de eerste helft van 2025 werden al meer dan 900 nieuwe procedures geteld. Deze ontwikkeling is niet alleen lokaal, maar is ook zichtbaar in de rest van Duitsland, waar het aantal meldingen voortdurend toeneemt.

Een centraal onderwerp van de conferentie zijn de zogenaamde “financial agents”. Deze mensen bieden hun bankrekeningen aan voor witwasactiviteiten en ontvangen vaak commissies die kunnen oplopen tot 10 procent. De trucs van het witwassen van geld zijn gevarieerd: geld uit illegale bronnen wordt vaak omgezet in verschillende investeringen, zoals onroerend goed, auto's of zelfs cryptocurrencies. Sectoren met contant geldverkeer zoals restaurants, kappers en taxibedrijven zijn bijzonder kwetsbaar. De schimmige wereld van het witwassen van geld verhult de herkomst van illegaal verkregen vermogen en brengt niet alleen de vestigingsplaats van het bedrijf in gevaar, maar ook het vertrouwen in de financiële systemen.

Regelgevingsontwikkelingen in één oogopslag

Om deze toenemende misdaad een halt toe te roepen, plant Bremen tijdens de komende ministerconferentie van Justitie in november een voorstel om de lokale jurisdictieregels in het wetboek van strafrecht te wijzigen. Dit initiatief zou kunnen helpen het wettelijke kader ter bestrijding van het witwassen van geld te verbeteren. Bovendien heeft de EU onlangs nieuwe wetten aangenomen die het voor mensen met “legitieme belangen” gemakkelijker maken om toegang te krijgen tot gegevens over uiteindelijk begunstigden. Dit is bedoeld om de opsporing van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme verder te bevorderen en maakt deel uit van een alomvattend pakket aan maatregelen dat het toezicht op financiële ondernemingen aanzienlijk verscherpt.

Een andere stap in de goede richting is het feit dat de EU een limiet heeft gesteld aan contante betalingen van 10.000 euro. Deze maatregel is bedoeld om de schaduweconomie te helpen bestrijden en de transparantie in de financiële sector te vergroten. Vanaf 2029 zullen profvoetbalclubs ook verplicht zijn de identiteit van hun klanten te controleren en verdachte transacties te melden, wat een verdere bouwsteen zou kunnen vormen in de strijd tegen het witwassen van geld.

De rol van particulieren

Wat vooral zorgwekkend is, is de trend dat particulieren steeds vaker betrokken raken bij witwaszaken. Dit gebeurt vaak via zogenaamd aantrekkelijke vacatures die talloze internetgebruikers aantrekken. Iedereen die in dergelijke valkuilen trapt, kan snel in ernstige juridische problemen terechtkomen. Deumeland van Sparkasse Bremen waarschuwt dringend voor het ter beschikking stellen van uw eigen bankrekening aan derden. De risico’s zijn groot en de gevolgen kunnen strafrechtelijke vervolging zijn.

De conferentie wijst ook op de gevaren van moderne communicatie. Sociale media kunnen een broedplaats worden voor ‘romantische oplichting’ of phishing-fraude waarbij op frauduleuze wijze accountgegevens worden verkregen. Voorzichtigheid is altijd geboden, vooral als het gaat om vacatures met uitzonderlijk hoge winstbeloften.

De kwestie van het witwassen van geld is een ernstige zorg die niet mag worden genegeerd. Niemand mag de rol van een onwetende financiële agent op zich nemen, aangezien de juridische gevolgen ernstig kunnen zijn. Als u illegale activiteiten vermoedt, is het raadzaam om de politie op de hoogte te stellen en, als er beschuldigingen worden geuit, onmiddellijk juridisch advies in te winnen.

Over het geheel genomen valt nog te hopen dat de maatregelen die nu worden besproken niet alleen de experts een handje zullen helpen, maar ook zullen leiden tot merkbare verbeteringen in de strijd tegen het witwassen van geld.

Voor gedetailleerde informatie over het onderwerp witwassen en actuele ontwikkelingen in Bremen, zie: buten en binnen, Advocatenkantoor Fürstenow, evenals Europees Parlement.