Prania špinavých peňazí v Brémach: Rekordné čísla a nové zákony v Focus!

Prania špinavých peňazí v Brémach: Rekordné čísla a nové zákony v Focus!

V Brémach je téma prania špinavých peňazí na perách každého. Počas súčasnej konferencie proti praniu špinavých peňazí, ktorá sa koná od 30. septembra do 2. októbra, odborníci z deviatich federálnych štátov budú diskutovať o výbušných otázkach finančnej kriminality. Pri tejto príležitosti predstavila prokuratúra Brémy alarmujúce údaje: V roku 2024 bolo v Brémach už zaregistrovaných 2 095 postupov prania peňazí v Brémach, čo bolo v roku 2018 zaregistrovaných v porovnaní s iba 589 postupmi. V prvej polovici roku 2025 už bolo započítaných viac ako 900 nových postupov. Tento vývoj je nielen miestny, ale je možné ho vidieť aj vo zvyšku Nemecka, kde sa počet správ neustále zvyšuje.

Ústrednou témou konferencie je tzv. „Finanční agenti“. Títo ľudia ponúkajú svoje bankové účty na pranie špinavých peňazí a často dostávajú provízie až do 10 percent. Triky prania špinavých peňazí sú rôzne: peniaze z nelegálnych zdrojov sa často premieňajú na rôzne investície, ako sú nehnuteľnosti, autá alebo dokonca kryptomeny. Sektory s hotovostnými transakciami, ako sú reštaurácie, kaderníci a taxislužby, sú obzvlášť zraniteľné. Taný svet prania špinavých peňazí zakrýva pôvod nezákonne získaných aktív a ohrozených pracovníkov nielen obchodnej lokality, ale tiež dôveruje vo finančné systémy.

Regulačný vývoj na prvý pohľad

Aby sa zastavil tento rastúci trestný čin, Bremen plánuje návrh na zmenu miestnych právnych predpisov v zákonníku trestného konania na nadchádzajúcej konferencii ministrov spravodlivosti v novembri. Táto iniciatíva by mohla pomôcť zlepšiť právny rámec bojovať proti praniu prania peňazí. EÚ navyše nedávno schválila nové zákony, ktoré uľahčovali osoby s „legitímnymi záujmami“ prístup k údajom o priaznivých vlastníctve. Zámerom je ďalej rozvíjať odhalenie prania špinavých peňazí a financovania teroristov a je súčasťou komplexného balíka opatrení, ktoré výrazne sprísňujú monitorovanie finančných spoločností.

Ďalším krokom správnym smerom je skutočnosť, že EÚ stanovila obmedzenie platieb v hotovosti vo výške 10 000 EUR. Účelom tohto opatrenia je pomôcť v boji proti tieňovým hospodárstvom a zvýšenie transparentnosti vo finančnom sektore. Od roku 2029 sa budú vyžadovať aj profesionálne futbalové kluby, aby skontrolovali totožnosť svojich zákazníkov a oznámili podozrivé transakcie, ktoré by mohli predstavovať ďalší stavebný blok v boji proti praniu špinavých peňazí.

Úloha súkromných jednotlivcov

Obzvlášť alarmujúci je trend, že súkromní jednotlivci sa čoraz viac zapájajú do prípadov prania špinavých peňazí. Toto sa často stáva prostredníctvom údajne atraktívnych ponúk, ktoré priťahujú početných používateľov internetu. Každý, kto spadá do takýchto pascí, sa môže rýchlo ocitnúť vo vážnych právnych ťažkostiach. Deumeland z Sparkasse Bremen naliehavo varuje pred sprístupnením vášho vlastného bankového účtu tretím stranám. Riziká sú veľké a dôsledky môžu zahŕňať trestné stíhanie.

Konferencia tiež poukazuje na nebezpečenstvo modernej komunikácie. Sociálne médiá sa môžu stať chovateľskou pôdou pre „Romance Scamming“ alebo Phishing podvody, ktoré podvodne získavajú informácie o účte. Mala by sa vždy uplatňovať opatrnosť, najmä pokiaľ ide o ponuky pracovných miest s mimoriadne vysokými sľubmi zárobkov.

Otázka prania špinavých peňazí je vážnym problémom, ktoré by sa nemalo ignorovať. Nikto by nemal prevziať úlohu nevedomého finančného agenta, pretože právne dôsledky môžu byť vážne. Ak máte podozrenie na nezákonnú činnosť, je vhodné informovať políciu a ak sa obvinenia podávajú, okamžite požiadať o právne poradenstvo.

Celkovo je potrebné dúfať, že opatrenia, o ktorých sa teraz diskutuje, poskytnú odborníkom len dobrú ruku, ale povedú aj k výrazným zlepšeniam v boji proti praniu špinavých peňazí.

Podrobné informácie o téme prania špinavých peňazí a súčasného vývoja v Brémach pozri: Buten a vnútri, Advokátska kancelária Fürstenow rovnako ako Európsky parlament.