不莱梅的洗钱活动：创纪录的数字和新法律成为焦点！

不莱梅的洗钱活动：创纪录的数字和新法律成为焦点！

在不莱梅，洗钱的话题是每个人的话题。在9月30日至10月2日举行的本次反洗钱会议上，来自九个联邦州的专家将讨论金融犯罪的爆炸性问题。值此之际，不莱梅检察官办公室公布了令人震惊的数字：2024年，不莱梅已登记了2,095起洗钱程序，与2018年的589起相比大幅增加。2025年上半年，已登记了900多起新程序。这种发展不仅是本地的，在德国其他地区也可以看到，那里的报告数量正在不断增加。

会议的一个中心议题是所谓的“金融代理人”。这些人提供银行账户进行洗钱活动，并经常收取高达 10% 的佣金。洗钱的伎俩多种多样：来自非法来源的资金往往被转化为各种投资，如房地产、汽车甚至加密货币。餐馆、理发店和出租车公司等现金交易行业尤其容易受到影响。洗钱的阴暗世界掩盖了非法所得资产的来源，不仅危及企业所在地，还危及对金融体系的信任。

监管动态一览

为了制止这种不断增加的犯罪行为，不来梅正计划在11月即将召开的司法部长会议上提出一项修改刑事诉讼法中当地管辖规定的提案。这一举措有助于完善打击洗钱的法律框架。此外，欧盟最近通过了新法律，使拥有“合法利益”的人更容易获取受益所有权数据。此举旨在进一步推进对洗钱和恐怖主义融资的侦查，也是大幅加强对金融公司监管的一揽子综合措施的一部分。

朝着正确方向迈出的又一步是，欧盟设定了 10,000 欧元现金支付的上限。该措施旨在帮助打击影子经济并提高金融部门的透明度。从 2029 年起，职业足球俱乐部还将被要求检查其客户的身份并报告可疑交易，这可能是打击洗钱的又一组成部分。

私人的作用

尤其令人担忧的是，私人越来越多地卷入洗钱案件。这通常是通过所谓有吸引力的工作机会来吸引大量互联网用户而发生的。任何落入此类陷阱的人很快就会发现自己陷入严重的法律麻烦。不莱梅储蓄银行的 Deumeland 紧急警告不要将自己的银行账户提供给第三方。风险很大，后果可能包括刑事起诉。

会议还指出了现代通讯的危险。社交媒体可能成为“浪漫诈骗”或以欺诈方式获取帐户信息的网络钓鱼诈骗的滋生地。应始终保持谨慎，尤其是在涉及收入承诺极高的工作机会时。

洗钱问题是一个不容忽视的严重问题。任何人都不应扮演不知情的金融代理人的角色，因为法律后果可能很严重。如果您怀疑有非法活动，建议通知警方，如果受到指控，请立即寻求法律建议。

总体而言，我们仍然希望现在正在讨论的措施不仅能够为专家们提供帮助，而且还能使反洗钱斗争取得显着改善。

有关洗钱主题和不来梅当前事态发展的详细信息，请参阅： 布滕和内, 菲尔斯泰诺律师事务所 ， 也 欧洲议会 。